Журналистские расследования Регистрация Вход
Меню сайта

СТАТЬИ

Без «договорняков» и взяток: 5 электронных госуслу...

Без «договорняков» и взяток: 5 электронных госуслуг, которые победили коррупциюЭлектронные услуги позволяют исключить из отношений с государством коррупционный фактор. Перевод административных госуслуг в электронную форму решает две задачи...



Дело о харьковском урожае: кого прикрыли активисто...

Дело о харьковском урожае: кого прикрыли активистом, поборовшим наркотрафик?Спустя три месяца появились интересные подробности нашумевшего в сентябре рейдерского захвата зернохранилища в с.Занки Харьковской области. Как следует из материалов уголовного дела, в течение определенного времени бизнес-партнером фермера Строгого А.Ф. был некто Константин Бедовой....



Курильщикам готовят неприятный сюрприз




Поиск

Коррупция [116]
Корпоративный конфликт [16]
Права потребителей [48]
Интервью [63]
Политические секреты [103]
Общество [155]
Закон [30]
Главная » Статьи » Корпоративный конфликт

Мастер класс по разворовыванию государственных банков*. Часть первая
*Материал записан со слов непосредственных участников событий и по информации от сотрудников «УкрЭксимБанка»,
по понятным причинам пожелавших остаться неизвестными. Документация для материала
предоставлена сотрудниками «УкрЭксимБанка» и частично сотрудниками ОАО «Крымжелезобетон»

Не искушенному обывателю, имеющему счастье наблюдать за показательными страданиями народного депутата Андрея Сенченко по поводу ущемления праведной оппозиции в его лице, может и хотелось бы поверить в искренность борца за демократию и стойкость непорочных оппозиционных взглядов, если бы не одно НО…

Да чего уж там одно? В биографии Андрея Виленовича таких «НО» более чем предостаточно. О там как «заработал» первые капиталы и отмутил первые государственные активы в собственность Сенченко А.В. сказано и написано немало, однако многим «посвященным» непонятно: почему бы ему, как впрочем, и его другу Сергею Велижанскому, не поутихнуть и спокойно не проедать наворованное где-нибудь за пределами так горячо любимой ими Родины? Ответов, как и домыслов, может быть немало, однако вывод напрашивается один: всей команде в составе Андрея Сенченко, Людмилы Денисовой и Сергея Велижанского есть чего боятся и наворовано там немало, в том число и за годы нахождения под патронатом Юлии Тимошенко.

Господин Сенченко, трезво оценивая ситуацию, ясно отдает себе отчет, что спрашивать с него будут по всей строгости закона и депутатский мандат только на время отсрочит безрадостный конец. Истощенная душевными страданиями и голодовкой физиономия экс-министра МВД Юрия Луценко за решеткой СИЗО и в клетке зала суда, транслируемая в новостях, оптимизма не добавляет. Оптимизма так же не добавляют и судебное разбирательство вокруг деятельности Юлии Тимошенко на посту премьер-министра. При этом Сенченко А. остается только громко верещать, привлекая внимание общественности и пытаясь получить ореол мученика, страдальца и несправедливо обиженного борца с новой коррумпированной властью. Перераспределять и перерегистрировать свое неправедно нажитое добро, Андрей Виленович начал уже давно и надо признать неплохо смог перестраховаться. Но вот незадача, жалко отдавать наворованное причем то, что переписать или увести нельзя, вернее можно, но возвращать государству все равно придется вне зависимости от того на кого оформлено украденное имущество. К примеру, огромный кусок набережной в Балаклаве со строениями в придачу, строительные площадки с проектами в Севастополе и Судаке, пансионаты и земельные участки в Крыму и т.д. Он понимает, что возвращать наворованное придется, и отвечать тоже придется, но смириться с этим ему, судя по всему очень сложно.

Нас как людей не один год знающих Андрея Сенченко и всю его компанию беспокоит вопрос: Кто будет нести ответственность за то, чего вернуть уже нельзя будет в принципе? Речь идет об украденных деньгах государственного «УкрЭксимБанка», которые выдавались под видом льготных кредитов компании АО «Крымжелезобетон» (Код ЕГРПОУ: 01267308). Афера с выдачей кредита была построена гениально и просто. Идея вызревала давно и обговаривалась неоднократно, но возможность представилась, только тогда, когда удалось убедить в этом Юлию Тимошенко и привлечь к процессу её возможности и влияние. Вначале все обдумывалось и обсуждалось с одним знакомым банкиром Станиславом Хилем, на тот момент возглавляющим Ялтинское отделение «УкрЭксимБанка» и хорошо знающим полный механизм принятия решений в банке, а так же все слабые стороны государственной структуры. Сенченко и Велижанский контактировали с ним еще со времен деятельности Станислава Хиля депутатом Верховного совета Крыма (1998-2002г.) и мутили некоторые совместные темы с тех же пор, только масштабы были скромнее. В дополнение стоит отметить кратковременное пребывание господина Хиля на должности заместителя председателя счетной палаты Верховного совета Крыма (1999-2000г.), где он содействовал Сергею Велижанскому прикрывать бурную деятельность команды Андрея Сенченко, имея при этом неплохие дивиденды. В общем, как говорят в Крыму «депутатили» вместе. К слову, больше проскочить депутатом в ВС Крыма у Станислава Хиля не получалось, при его неоднократных попытках бесплатно пробиться депутатом хоть куда-нибудь. Восьмимесячное вице-премьерство в оранжевом правительстве Анатолия Бурдюгова не в счет. Сам собой напрашивается вопрос о деятельности многоликого господина Хиля – кто он этот странный человек: плохой банкир, неудавшейся политик или просто аферист?

Люди с перманентными попытками проскочить в большую или маленькую политику с целью занять теплое место, в нашей стране не редкость, нас возмущает наглость человека, занимающего руководящую должность в государственном банке и при этом, цинично разворовывая деньги вкладчиков, выставляет свою кандидатуру на каждых выборах в Верховный Совет Крыма.

Так вот, возвращаясь к выдаче кредита АО «Крымжелезобетон» можно сказать, что афера поражает своими масштабами манипуляций государственными деньгами. Наше расследование открыло нам массу интересных фактов, но обо всем по порядку. Для начала в высший орган управления банком, был внедрен давний член этого активного сообщества Василий Сетков, которого с подачи Юлии Владимировны ввели в состав Наблюдательного совета государственного «УкрЭксимБанка» (Назначен Постановлением ВРУ от 08.02.2007г. №655-V). Вышеупомянутый персонаж – личность в Крыму также весьма колоритная и известная, особенно в вопросах дерибана госимущества, банкротства банков и оформления безвозвратных кредитов на поддельные паспорта. На протяжении последних трех лет, он уверенно козыряет визиткой первого заместителя председателя Наблюдательного совета «УкрЭксимБанка», хотя в реальности является просто членом НабСовета банка. Представляясь таким образом, он ничем не гнушаясь гарантирует лоббирование вопросов по части выдачи кредитов в вышеназванном госбанке и называет себя куратором южного региона. Далее механизм работал просто, Василий Сетков направлял клиентов к Станиславу Хилю в банк, там туманили документы и выдавали кредиты с откатом 5-7%. Этот великолепный тандем не гнушался и мелкими кредитами для частных лиц на ипотеку или приобретение автомобиля. Некоторые из данных кредитов успешно осели в проблемном портфеле банка через какое-то время.  

Стоит отметить, что Сетков более года находился под следствием по делу обанкроченного им банка АБ «Крым-кредит», которым он руководил, и, к слову, одним из собственников банка являлся Андрей Сенченко. Прокуратура АР Крым длительное время расследовала факты хищения бюджетных средств, обслуживанием которых занимался АБ «Крым-кредит», однако дело в последствии было спущено на тормозах. И снова вопрос: каким образом человека с негативной репутацией в деловой и банковской среде, а так же находившегося под арестом и следствием могли назначить в Наблюдательный совет «УкрЭксимБанка»? И не вступает ли данное назначение в противоречие Закону Украины о банках и банковской деятельности? И почему Служба безопасности банка не пресекает организованные коррупционные действия, которые длятся в банке уже не один год?

Одновременно с введением Василия Сеткова в Набсовет «УкрЭксимБанка», при трепетном участии Станислава Хиля происходила кропотливая работа по подготовке документов АО «Крымжелезобетон» для выдачи кредита. Стоит учесть один важный нюанс, а именно за год до описываемых событий АО «Крымжелезобетон» было де-факто банкротом (см. годовую отчетность ОАО «Крымжелезобетон» за 2006г. http://smida.gov.ua/ - прим.авт.) и полным ходом шла процедура подготовки предприятия к официальному банкротству, при накопленных убытках и имеющихся долгах, деятельность предприятия не позволяла нести ответственность по имеющимися долгам, не говоря уже о новых кредитах. Однако в рекордно короткие сроки была произведена переоценка имущества предприятия и то, что раньше стоило копейки, в течении нескольких дней было переоценено в сотни миллионов гривен. При этом оценка имущества АО «Крымжелезобетон», которая была предоставлена в банк НРБ-Украина несколькими месяцами ранее в десятки раз меньше оценки того же самого имущества, поданного для рассмотрения в «УкрЭксимБанк». Напоминаю, речь идет об официальных документах, поданных  в два банка.

Финансовые и бухгалтерские документы предприятия, под бдительным оком все того же Хиля С., были нарисованы в лучших традициях финансовых мошенников. Подрисованы все необходимые коэффициенты и показатели, подкрашена отчетность за несколько последних лет, показаны дутые обороты по счетам в других банках и составлен красивый бизнес план. Данные об оборотах были предоставлены из двух банков ЧБРР г.Симферополь и НРБ-Украина, из которых в последнем имелся солидный кредит с денег которого и накручивались дутые обороты по счетам компании. Затем пакет сфальсифицированных документов был заведен в «УкрЭксимБанк». Специалистам банка было дано четкое указание согласовать всё максимально быстро, и предоставить положительные заключения, то есть подтвердить правильность фальшивых документов. Затем согласованная заявка с положительными заключениями была вынесена на рассмотрение соответствующих комитетов банка и далее по вертикали. Члены комитетов и члены правления банка, перед заседаниями были ненавязчиво обработаны тандемом двух вышеназванных банкиров и членам правления в кулуарах было тайно сообщено, что выдача кредита находиться под непосредственным патронатом «леди Ю». Говорят, что трем наиболее влиятельным фигурам были звонки из Кабинета Министров от очень уважаемых людей, вполне вероятно, что не врут.

Кредит, а вернее кредиты, их было два плюс кредит в форме овердрафта (кредитные договора №151407К28, №151407К29 и договор овердрафта № 7307V2), были последовательно согласованы и выданы в рекордно короткие сроки без каких-либо необходимых проверок подлинности документов и наличия залогового имущества соответствующей стоимости. В общей сложности сумма кредитов составила почти 150 миллионов гривен, и это практически для обанкроченного предприятия, у которого в обороте только заемные средства, полученные для замыливания глаз в частном на тот момент банке НРБ-Украина (договор кредита №137-В-05)!

Справедливости ради стоит отметить, что часть кредитных средств «УкрЭксимБанка» действительно была направлена на нужды предприятия: закуплена линия для производства изделий из бетона, частично выплачена задолженность по заработной плате,  приобретено прочее производственное оборудование. Часть была направлена в качестве благодарностей лицам, обеспечившим благоприятный режим выдачи кредита, качественную подделку документов и прямое лоббирование в банке интересов Андрей Сенченко. Но большая часть была направлена на политическую деятельность ячейки БЮТ в Крыму и общественного движения «Прозрачная власть», а так же для обеспечения нахождения Андрея Сенченко и Сергея Велижанского в проходной части списков БЮТ в преддверии парламентских выборов (№64 и №158 соответственно). Наличие депутатских мандатов было жизненно необходимым условием существования как одного, так и другого. Опыт Андрея Сенченко подсказывал, что депутатская неприкосновенность позволяла и далее безнаказанно воровать государственные деньги и имущество. Впоследствии эти граждане развили достаточно бурную деятельность на ниве выведения имущества из госсобственности по различным схемам, но речь не об этом.

Возможно, если бы не поражение Юлии Тимошенко на президентских выборах, это были бы не последние безвозвратные кредиты из государственного банка, но итоги выборов и решительные шаги новой власти направленные на поиски всех проворовавшихся предшественников в радужные планы наших героев судя по всему не входили. Как-то неожиданно с угрожающей необратимостью стала приближаться необходимость погашать и обслуживать кредиты «УкрЭксимБанка», которые собственно никто возвращать изначально и не планировал. Конечный срок погашения кредитов первоначально был установлен до 2014г., затем был тихо пересмотрен и установлен до 2017г., что впрочем, так же было сделано с нарушениями. Последовали просроченные промежуточные платежи и постепенная подготовка компании «Крымжелезобетон» к объявлению банкротом (см. заключение аудита и ссылку на ухвалу Хозяйственного суда АРК об инициировании процедуры банкротства http://smida.gov.ua/db/participant/01267308).

Напоминаем, речь идет о кредитах в сумме сто пятьдесят миллионов гривен! Обновленное руководство «УкрЭксимБанка» весьма неохотно рассматривает вариант реструктуризации задолженности компании АО «Крымжелезобетон» поскольку, во-первых, ответственность брать на себя никто не желает, а во-вторых, реструктуризация кредитов однажды уже была проведана старым составом Правления банка и как мы понимаем не вполне законно. Однако следует отметить, что до настоящего времени «УкрЭксимБанк» не направил ни единой претензии АО «Крымжелезобетон». Надо понимать Станислав Хиль будет всеми силами максимально затягивать развязку истории, давая тем самым возможность своим друзьям не оставить банку ни единого шанса для погашения кредита.

Дальнейший сценарий развития событий, по нашим данным следующий:

1) АО «Крымжелезобетон» будет объявлено банкротом, и залоговое имущество будет выставлено на продажу. Даже при самых оптимистичных подсчетах имущества предприятия хватит на погашение в лучшем случае половины всех кредитов, то есть непогашенными останутся как минимум 50% кредитов, без учета начисленных процентов;

2) Все так или иначе ликвидное имущество АО «Крымжелезобетон», свободное от кредитов будет выведено на подставные компании-кредиторы, опосредованно принадлежащие Андрею Сенченко и Сергею Велижанскому (как пример решение Хозяйственного суда АР Крым от 21.10.2010г. дело №2-15/4897-2010);

3) ПАО «УкрЭксимБанк» будет вынужден списать непогашенный кредит ввиду отсутствия реальных источников погашения и отсутствия ликвидного залогового имущества, при этом приоритетность в очередности кредиторов будет самая низкая.

Остается сказать только БРАВО, Господа! Хоть нагло и грубо, но все же умыкнули эти деньги. Можно только добавить, что кредиты ОАО «Крымжелезобетон» это не единственные кредиты бизнес -клана Сенченко в ПАО «УкрЭксимБанк». В период с 2007 по 2010, бригадой в составе Андрея Сенченко, Сергея Велижанского, Василия Сеткова и Станислава Хиля  был получен ряд безвозвратных кредитов на структуры прямо или опосредованно подконтрольные Андрею Сенченко. Но об этом мы напишем в следующих материалах нашего расследования.

В связи с этим возникает ряд вопросов должностным лицам «УкрЭксимБанка», которые в нарушение всех требований согласовали и провели выдачу кредита по подложным документам, а так же впоследствии провели неправомерное продление сроков погашения кредитов.

Во-первых, кто проверял и согласовывал в десятки раз завышенную оценку залогового имущества и кто проводил экспертизу отчетов об оценке? Во-вторых, кто проводил проверку достоверности представленных в банк документов? В-третьих, кто проводил анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия на основе сфальсифицированных документов? В-четвертых, кто выезжал на место нахождения производственной базы и залогового имущества, и проверял адекватность предоставленной в банк завышенной оценки? В-пятых, кто проверял и отслеживал целевое использование кредита? В-шестых, кто из банка на протяжении трех лет проверял исполнение всех требований по кредиту ОАО «Крымжелезобетон»? И в конце концов, кто способствовал нарушению ответственными сотрудниками банка должностных инструкций в части соблюдения обязательных процедур при выдаче кредитов и их сопровождении после выдачи?

При всем вышеизложенном следует отметить, что компания ОАО «Крымжелезобетон» получала так же кредиты в частном банке НРБ-Украина, который впоследствии был продан Сбербанку России. Перед продажей банка, его собственник Александр Лебедев своевременно помог Андрею Сенченко оформить и получить кредиты на лояльных условиях, которые после продажи банка автоматически перекочевали в портфель Сбербанка России в Украине. Но даже если сравнивать имущество, переданное в залог «УкрЭксимБанку» с залогами Сбербанка России, то первый находиться в значительно худшем положении, в связи с тем, что Сбербанку РФ передано не только боле ликвидное имущество, но имеются еще финансовые и имущественные поручители по кредитам.

У государственного «УкрЭксимБанка», к сожалению, с обеспечением по данным кредитам полный провал и на протяжении вот уже года как ОАО «Крымжелезобетон» перевели практически все обороты по счетам в другой банк. Прибавьте к сказанному неоднократные пожары в офисе ОАО «Крымжелезобетон» при которых с завидной периодичностью сгорает вся бухгалтерская, финансовая и прочая документация (акт о пожаре от 21.04.2010г. Железнодорожного РО г.Симферополь МЧС Украины в АР Крым приобщенный к Постановлению Окружного Административного суда АР Крым от 11.10.2010г дело №2а-10950/10/7/0170).

Василий Сетков и Станислав Хиль свою ответственную миссию исполнили!

Краткая ремарка: По информации из Укрэксимбанка господин Сетков Василий Иванович в данный момент является действующим членом Наблюдательного совета АО «Укрэксимбанк», а господин Хиль Станислав Валентинович в данный момент руководит Филиалом АО «Укрэксимбанк» в г.Симферополь.

Источники в УБЭП МВД г.Симферополь сообщают, что в период с 2003 по 2005г. при проведении оперативных разработок правоохранительными органами деятельности конвертационных центров на базе Райагроснаба (г.Симферополь) в разработке находились известные в Крыму обнальщики Алиманский Ф.В. и Швед Д.М. В связке с данными лицами очень часто фигурируют фамилии Сеткова и Хиля.

*Информация изложенная в материале проверена и подтверждена путем анализа официальной отчетности компании ОАО «Крымжелезобетон» из открытых и официальных источников информации (Єдиний інформаційний масив даних про емітентів цінних паперів - інтернет-портал www.smida.gov.ua. Офіційна система доступу до інформації про акціонерні товариства та професійних учасників фондового ринку України, яка дозволяє отримати інформацію про компанії та їх фінансові показники), анализа данных государственных реестров Министерства Юстиции Украины об обязательствах вышеуказанной компании и имуществе, находящемся в залоге, а так же рядом других открытых или условно открытых источников. Дополнительно был проведен анализ решений судов, полученных из Единого государственного реестра судебных решений Украины (http://reyestr.court.gov.ua/).

Продолжение следует...

P.S. Редакция оставляет право за всеми фигурантами материала высказать свою точку зрения, относительно вышеописанных событий.

Артемида КЛИНСКИ, специально для НБЖР


Категория: Корпоративный конфликт | Добавил: admin (05.07.2011)
Просмотров: 11099 | Комментарии: 9 | Теги: кредит, «УкрЭксимБанк», Сенченко | Рейтинг: 4.7/47
Всего комментариев: 91 2 3 ... 8 9 »
avatar
1 ЭНТОН • 17:38, 14.07.2011
Да этот старый лис везде свой нос совал и типа всегда при деле. Пока Ющ прыщавый был презиком, Хиль типа был самым оранжевым, у Бурдюгова только что не отсасывал остальное все было. И в совмин пролез пока не поперли вместе с бурдюгом замом к нему. Из совмина выперли, снова стал с Сеней в засос корешитьса. Пока Юлька была при владе и Сеня был на коне, он уже у сени отлизывал на теплое местечко. Естественно и кредитов мутных Сене напилил по свойски. Про себя конечно тоже не забывал. На выборах так надеялся, что Юлька станет президентом, что всех заипал. Бегал суетился вопросы решал электорат обрабатывал. Люди говорили что он опять в совмин метит на хлебную должность. А Юлька пролетела как фанера, теперь сидит и дрожит что его даже из банка выгонят. Донецкие парни конкретные и таких проститутов не любят. Снова в Армянск поедет заведующим столовкой работать, будет там у рабочих котлеты писдить, как в старые добрые времена. Вообще не понятно как он в банк пролез ?
1-1 2-2 3-3 ... 8-8 9-9
avatar

Обсудить на Юридическом форуме

ИНТЕРВЬЮ

Юлия Мостовая: Самая высокая должность моего осведомителя – президент Украины. Часть 5

Юлия Мостовая: Самая высокая должность моего осведомителя – президент Украины. Часть 5К обладающей недюжинным аналитическим умом Юлии Мостовой (всюду, кстати, уверяющей, что по жизни ее ведет не логика, а интуиция) политикам впору обращаться не просто за советами, а за прогнозами и даже предсказаниями.

ОКОНЧАНИЕ. НАЧАЛО: ЧАСТЬ1, ЧАСТЬ2, ЧАСТЬ3 и ЧАСТЬ4.



Юлия Мостовая: Самая высокая должность моего осведомителя – президент Украины. Часть 4

Юлия Мостовая: Самая высокая должность моего осведомителя – президент УкраиныКогда 25 лет назад Юлия Мостовая основала вместе с отцом, Владимиром Мостовым,  “Зеркало недели“ и начала рубить правду-матку о сильных мира сего, да так рьяно, что некоторые из них готовы были миллионов лишиться, лишь бы только заполучить Мостовую в свою команду.

ПРОДОЛЖЕНИЕ. НАЧАЛО: ЧАСТЬ1, ЧАСТЬ2 и ЧАСТЬ3.




Облако тегов
коррупция Мэр суд Тимошенко реформа Взятка чиновник Судья МВД прокуратура оружие Россия КРЫМ СБУ Донецк ДТП гаи КГГА убийство уголовное дело тендер прокурор депутат рейдер ГПУ Верховная Рада Земля увольнение банк кредит Одесса налог недвижимость милиция деньги Королевская Азаров Ахметов Киев Ющенко доход арест штраф Киевсовет газ таможня автомобиль Партия регионов харьков Луценко Квартира мошенник китай пожар бюджет президент подорожание Украина рейтинг выборы розыск доллар курс долг митинг закон Власть журналист ООН тарифы бензин майдан Кабмин зарплата США отставка армия НБУ Европа продукты коммуналка рада МВФ запрет Яценюк цена Путин Кличко продажа Донбасс бизнес валюта нефть Саакашвили Янукович война савченко Банки полиция дом